Prevención del Fraude

⚠️ Ver o escuchar a una persona ya no es suficiente para confirmar su identidad. La clonación de voz y los deepfakes en tiempo real permiten que un delincuente aparente ser un directivo, compañero o proveedor y utilice la urgencia, la autoridad o la confidencialidad para inducir transferencias, pagos o cambios de cuentas bancarias. Este kit convierte ese riesgo en un procedimiento preventivo concreto, documentado y auditable: ninguna solicitud recibida por llamada o videollamada se confirma ni se ejecuta durante la misma comunicación.

🧠 ¿Qué resuelve este kit y cuánto tiempo le ahorra?

El kit proporciona un protocolo listo para implementar para prevenir fraudes por suplantación de identidad —incluidos aquellos realizados mediante voces o imágenes sintéticas— en solicitudes de transferencias, pagos y modificaciones de datos bancarios. Su regla central es sencilla: se termina la comunicación y se realiza un callback por iniciativa propia al número previamente registrado en los sistemas oficiales de la organización. Nunca se utiliza como referencia el número desde el cual llegó la solicitud ni uno proporcionado durante la conversación. De esta manera, Tesorería, Cuentas por Pagar y Finanzas dejan de depender del reconocimiento visual o de voz y trasladan la validación hacia un canal independiente que genere evidencia verificable.

📂 ¿Qué encontrará al descargar este kit?
✅ Guía del Protocolo de doble verificación, con objetivo, alcance, definiciones, responsabilidades y procedimiento obligatorio.
✅ Aplicación para transferencias, pagos a proveedores, anticipos, operaciones urgentes y cambios de datos bancarios.
✅ Segregación entre receptor, verificador y aprobador, evitando que una sola persona controle todo el proceso.
✅ Diagrama de flujo de decisión y guiones de respuesta, facilitando la actuación del colaborador durante una llamada sospechosa.

💡 ¿Qué lo hace diferente?
✔️ Está diseñado específicamente para enfrentar suplantaciones mediante llamadas, videollamadas, clonación de voz y deepfakes.
✔️ No depende de que el empleado sea capaz de descubrir visualmente un contenido falso.
✔️ Convierte una regla antifraude en un control operativo por transacción, dejando evidencia para posteriores revisiones.
✔️ Los umbrales, cargos autorizados y números oficiales de callback son configurables según cada organización.
✔️ Incorpora alertas especialmente críticas, incluyendo “PROCESADA SIN CONTROL”, para operaciones ejecutadas sin completar las verificaciones requeridas.
✔️ Facilita a Auditoría Interna evaluar tanto el diseño como la efectividad operativa del protocolo y revisar la integridad del registro.
✔️ Combina protocolo + herramienta operativa + simulacro, permitiendo pasar de la política a la ejecución y posteriormente comprobar si el personal sabe aplicarla.

🚀 El control no consiste en aprender a reconocer un deepfake cada vez más perfecto. Consiste en diseñar el proceso para que la autenticidad de una transferencia no dependa de una voz, un rostro o una llamada recibida.

👇 Descargue el Kit e implemente un mecanismo práctico para detener solicitudes sospechosas, verificar la identidad por un canal independiente y evitar que una llamada aparentemente legítima termine convirtiéndose en una transferencia fraudulenta.