Planificación

⚠️ El fraude en cartera puede ocultarse en clientes ficticios, recaudos y notas crédito.

Si no identificas accesos no autorizados, ajustes sin soporte, jineteo de efectivo o provisiones manipuladas, puedes dejar riesgos críticos fuera de la planeación.

🧠 ¿Qué resuelve esta herramienta y cuánto tiempo le ahorra?

Este documento permite identificar y valorar 29 riesgos de fraude del macroproceso de cartera, usando probabilidad/frecuencia, impacto y nivel de riesgo.

Evita construir el inventario desde cero y entrega una base editable para analizar riesgos, documentar controles y consolidar el resultado.

📂 ¿Qué encontrará al descargar este documento?

✅ Riesgos sobre creación de terceros, clientes ficticios y segregación de funciones.
✅ Riesgos asociados a recaudos, notas crédito, cartera morosa y provisiones.
✅ Columnas para probabilidad/frecuencia, impacto y nivel de riesgo.
✅ Resultado consolidado para alimentar C-MR 001 Matriz de Riesgos.

💡 ¿Qué la hace diferente?

✔️ Aterriza el fraude al ciclo real de cartera y recaudo.
✔️ Considera jineteo de efectivo, endosos, PQRS y saldos de cartera.
✔️ Permite agregar riesgos adicionales sin perder la estructura metodológica.

🚀 El fraude en cartera debe evaluarse antes de que afecte liquidez, provisiones y resultados.

👇 Descarga el C-FR 008 - Factores de Riesgo de fraude del macroproceso de cartera y fortalece tu planeación.

Descarga: 

spreadsheet C-FR 008 Factores de Riesgo de fraude del macroproceso de cartera(39 KB)