Prevención del Fraude

Las billeteras digitales y las cuentas prepagadas han revolucionado los medios de pago, pero también se han convertido en uno de los principales objetivos del fraude financiero. Suplantación de identidad, Account Takeover (ATO), phishing, SIM Swapping, deepfakes, malware móvil, mulas financieras y lavado de activos evolucionan constantemente, impulsados por nuevas tecnologías y el uso de inteligencia artificial.

🧠 ¿Qué resuelve esta herramienta y cuánto tiempo le ahorra?

Esta matriz permite identificar, evaluar, priorizar y gestionar los principales riesgos de fraude asociados a billeteras digitales, cuentas prepagadas y plataformas de pago electrónico. Organiza los riesgos por categorías, incorpora criterios de evaluación, controles, responsables, planes de acción y un tablero ejecutivo que facilita la toma de decisiones basada en riesgos. La herramienta evita construir matrices desde cero y proporciona una metodología práctica para que Auditoría Interna, Auditoría de TI, Auditoría Forense, Cumplimiento, Gestión de Riesgos y equipos antifraude puedan evaluar de forma estructurada los riesgos presentes y emergentes del ecosistema de pagos digitales.

📂 ¿Qué encontrará al descargar este documento?
✅ Matriz con 50 riesgos de fraude organizados en 10 categorías estratégicas.
✅ Criterios para evaluar probabilidad, impacto y nivel de riesgo mediante semaforización automática.
✅ Controles existentes, responsables, planes de acción y oportunidades de mejora para cada riesgo.

💡 ¿Qué la hace diferente?
✔️ Integra riesgos financieros, tecnológicos, operativos y de fraude en una sola matriz.
✔️ Incorpora amenazas emergentes asociadas a la inteligencia artificial y los nuevos medios de pago digitales.
✔️ Convierte escenarios complejos de fraude en información clara y accionable para auditores y gestores de riesgos.
✔️ Incluye un dashboard automático que facilita la priorización y el reporte a la Alta Dirección y al Comité de Auditoría.
✔️ Puede utilizarse en entidades financieras, FinTech, emisores de dinero electrónico y organizaciones que operan con pagos digitales.

🚀 A medida que crecen los pagos digitales, también lo hacen las modalidades de fraude. Las organizaciones que identifican estos riesgos de forma anticipada fortalecen sus controles, protegen a sus clientes y reducen pérdidas financieras y reputacionales.

👇 Descargue la herramienta y fortalezca sus procesos de auditoría y gestión de riesgos con una herramienta diseñada para enfrentar los desafíos actuales del fraude en el ecosistema de pagos digitales.