Lavado de Activos

Buenas prácticas en la administración del riesgo LAFT para prevenir el riesgo de contratar con una Empresa Fachada

El riesgo inherente que existe al momento de contratar con una Empresa Fachada es latente, por tanto, es importante que las compañías adopten buenas prácticas dentro de sus sistemas de administración del riesgo LA/FT, prácticas como:  

• Realizar un debido conocimiento del cliente, a través del diligenciamiento completo de los formularios de vinculación y actualización de la compañía, validando la información suministrada, los documentos que soportan esta información y la solvencia moral del mismo y sus relacionados.
• Tener en cuenta, previo a la vinculación y aceptación de la contraparte, la validación contra las listas restrictivas, y otras que puedan servir de insumo.
• Previo a la vinculación y aceptación de la contraparte, efectuar validaciones en fuentes de uso público, descartando que esta contraparte no esté involucrada en casos de LAFT.
• Identificar y realizar los procesos de debido conocimiento a los beneficiarios finales de la contraparte.
• Uno de los controles que se pueden implementar para evitar que se esté contratando con Empresas Fachada, es efectuar la(s) visita(s) al establecimiento comercial y domicilio principal del potencial cliente o proveedor para validar que las operaciones comerciales efectuadas guarden relación con la actividad económica reportada por el mismo.
• Llevar a cabo una política de manejo de efectivo, para facilitar la detección de operaciones inusuales que pueda realizar dicha compañía e involucre a los empleados o a los mismos clientes.
• Efectuar los procedimientos de monitoreo con el fin de detectar operaciones que se salen del perfil del cliente e identificar aquellas que no corresponden con la actividad económica reportada por el mismo.

Las Empresas Fachada son una cuna del lavado de activos, las instituciones tienen la responsabilidad de conocer y reconocer a sus contrapartes de forma eficiente, realizando un monitoreo constante y apoyándose en todas las herramientas existentes para cumplir exitosamente la labor de cumplimiento. Solo de esta manera, se mitigarán las operaciones fraudulentas y se protegerá ante un riesgo el orden público económico.

Autor: P. Cañaveral.